自主运行的 AI 智能体，能够自动处理保单体检、客户咨询、合规审查、资产配置等理财规划核心任务，7x24 小时无人值守，让专业服务更高效。
每个助手都经过专业场景训练，可独立运行或与 Skills 技能组合使用，覆盖理财规划全流程。
自动上传、解析并体检客户的保单文件，生成结构化保障台账。能识别重复保障、保费倒挂、保障缺口等 8 类风险，替代手工整理流程，3 分钟出报告。
7x24 小时响应客户咨询，自动应答产品说明、理赔流程、保单查询等常见问题。支持多轮对话与意图识别，复杂问题自动转接人工顾问并生成对话摘要。
根据客户财务数据与理财目标，自动编排家庭财务分析、保障缺口测算、产品配置建议三大模块，生成标准化的理财规划建议书，输出可交付的正式文档。
基于金监总局《人身保险销售行为管理办法》，自动检测话术文案中的收益夸大、误导销售等 5 大类违规风险，输出合规评分、违规点标红与修改建议。
综合家庭收支、资产负债与风险偏好，运用均值方差模型与 Black-Litterman 方法，生成多场景资产配置方案，并持续跟踪再平衡，动态优化投资组合。
实时监控宏观经济指标、金融市场动态与保险行业政策变化，自动汇总生成市场周报与趋势研判，提供客户沟通要点与产品推荐策略建议。
三步即可启动智能助手，将其融入您的日常理财规划工作流，实现自动化业务处理。
从助手列表中选择匹配业务需求的智能体，如保单管家、客户顾问或合规审查等，查看其功能说明与能力标签。
根据实际业务场景设置助手参数，如目标客户群、风险偏好、合规标准等，系统将自动保存配置供后续复用。
点击启动后，Agent 将自主执行任务、编排多步操作并输出结构化结果。支持随时查看运行日志与处理进度。